美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)已就美國(guó)銀行美林(BAML)處理與期貨交易和結(jié)算費(fèi)用有關(guān)的指控達(dá)成和解，導(dǎo)致罰款120萬(wàn)美元。

從2010年1月1日至2013年4月，CFTC稱美林證券業(yè)務(wù)是注冊(cè)期貨傭金商(FCM)和經(jīng)批準(zhǔn)的掉期交易商，違反了CFTC第166.3條規(guī)定，該規(guī)定需要勤勉監(jiān)管，因?yàn)樵摴緵]有適當(dāng)監(jiān)督其官員，員工和代理商處理這些費(fèi)用，導(dǎo)致一些客戶過度收費(fèi)和收費(fèi)不足。

此外，美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)表示，美林證券沒有適當(dāng)?shù)娜藛T或培訓(xùn)，無(wú)法正確進(jìn)行費(fèi)用調(diào)節(jié)。

美林向客戶收取其在執(zhí)行客戶交易時(shí)發(fā)生的交易和清算費(fèi)用。然而，根據(jù)美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)的數(shù)據(jù)，在每個(gè)月末，美林公司根據(jù)每月交易量從一些交易所獲得回扣，該公司在此期間手動(dòng)處理了對(duì)每位客戶的折扣。

然而在2012年12月，美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)提交的文件稱，美林證券收費(fèi)組的董事告知其經(jīng)理，他無(wú)法平衡2012年11月的交易所和清算費(fèi)用對(duì)賬，從而導(dǎo)致進(jìn)一步審核，確認(rèn)了公司的對(duì)賬流程和程序沒有正常工作。

美國(guó)銀行美林公司發(fā)言人比爾哈爾丁說：“我們?cè)?012年底通過我們的費(fèi)用調(diào)節(jié)流程自我確定了一個(gè)問題，并改變了我們的程序以糾正它。”

2013年，該公司開始致力于改善對(duì)賬，包括解雇費(fèi)用組的主管，并在2013年4月至2014年3月期間聘請(qǐng)兩家咨詢公司對(duì)情況進(jìn)行審查，包括前進(jìn)和糾正過去的錯(cuò)誤。在與CFTC討論后，Merrill Lynch同意審查2010年1月至2013年10月的CME費(fèi)用以及2011年1月至2014年10月的芝加哥期貨交易所(CBOT)費(fèi)用的費(fèi)用調(diào)節(jié)。

經(jīng)過審查，美林證券發(fā)現(xiàn)其部分客戶收取過高和過低的費(fèi)用，而且在此期間，該公司向CME和CBOT支付了超過3.18億美元的交換和清算費(fèi)用，來自196個(gè)客戶的未解釋的超額應(yīng)計(jì)利潤(rùn)約為451,318美元(已支付費(fèi)用的0.14%)。

對(duì)于Merrill Lynch確認(rèn)其多收費(fèi)用的客戶，該公司現(xiàn)在已經(jīng)調(diào)整了客戶賬戶，但無(wú)法解決所有差異。

美林公司決定與CFTC達(dá)成和解協(xié)議，該公司既不承認(rèn)也不否認(rèn)調(diào)查結(jié)果，并在周一發(fā)生的和解進(jìn)入后10天內(nèi)支付罰款120萬(wàn)美元，加上任何判決后的利息。

該和解還包括美林必須遵守的規(guī)定，例如聘請(qǐng)CFTC認(rèn)為可接受的外部咨詢公司，以幫助培訓(xùn)員工并審查/更新交易和結(jié)算費(fèi)用對(duì)賬的流程。