印度個(gè)人和企業(yè)在瑞士銀行停泊的資金，包括通過(guò)印度分行，在2018年下跌近6%，達(dá)到9.55億瑞士法郎(約合6,757千萬(wàn)盧比)，達(dá)到二十多年來(lái)的第二低水平，瑞士國(guó)家銀行數(shù)據(jù)顯示周四。
根據(jù)總部位于蘇黎世的瑞士中央銀行管理局公布的年度銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，瑞士銀行所有外國(guó)客戶的總資金在2018年也下降了4%以上，達(dá)到1.4萬(wàn)億瑞士法郎(約合99萬(wàn)盧比)。
然而，印度和瑞士政府去年曾表示，國(guó)際結(jié)算銀行(BIS)的“地點(diǎn)銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)”是印度個(gè)人在瑞士銀行存款的一個(gè)更可靠的衡量標(biāo)準(zhǔn)，顯示出更大的下降11% 2018年。
據(jù)瑞士央行稱(chēng)，其瑞士銀行對(duì)印度客戶的“總負(fù)債”數(shù)據(jù)考慮了瑞士銀行的各種印度客戶資金，包括個(gè)人，銀行和企業(yè)的存款。這包括印度瑞士銀行分行的數(shù)據(jù)，以及非存款負(fù)債。
這些資金被瑞士央行描述為瑞士銀行的“負(fù)債”或“應(yīng)付給客戶的金額”，這些資金是銀行報(bào)告的官方數(shù)據(jù)，并未表明印度人持有的備受爭(zhēng)議的黑錢(qián)金額。
瑞士央行的官方數(shù)據(jù)也不包括印度人，NRI或其他人可能以不同國(guó)家的實(shí)體名義在瑞士銀行擁有的資金。
瑞士央行的數(shù)據(jù)顯示，瑞士銀行對(duì)印度客戶的負(fù)債總額在2017年增加了50%以上，達(dá)到10.1億瑞士法郎(7,000千萬(wàn)盧比)，扭轉(zhuǎn)了三年的下降趨勢(shì)。
然而，這些基金的數(shù)量在2018年再次下降至954.71萬(wàn)瑞士法郎，其中包括通過(guò)受托人或財(cái)富管理機(jī)構(gòu)持有的約1500萬(wàn)瑞士法郎。這是二十年前在1995年記錄的7.23億瑞士法郎以來(lái)的第二低總額。自瑞士于1987年開(kāi)始公布數(shù)據(jù)以來(lái)，有史以來(lái)最低的6.75億瑞士法郎的數(shù)字記錄在2016年。
根據(jù)最新數(shù)據(jù)，2018年印度客戶的客戶存款總額增加到5.72億瑞士法郎，但通過(guò)銀行持有的資金減少到1.04億瑞士法郎，而通過(guò)證券和其他工具以及通過(guò)受托人的資金也減少了。
在資產(chǎn)方面，瑞士銀行的印度客戶應(yīng)付金額略微增加至2.12億瑞士法郎(2017年為2.1億瑞士法郎)。
相比之下，國(guó)際清算銀行的數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，瑞士銀行的非銀行或個(gè)人印度客戶的未償還總金額降至8460萬(wàn)美元(比2017年底的9480萬(wàn)美元下降11%)。2017年下降幅度大得多，達(dá)到44%。
國(guó)際清算銀行公布季度數(shù)據(jù)，顯示這些基金在2018年第一季度上漲(達(dá)到1億美元)，但在今年剩余的三個(gè)季度中有所下降。
年度瑞士央行數(shù)據(jù)顯示，過(guò)去五年中有四次下降。2016年的跌幅最大，為45%。
印度人僅通過(guò)受托人持有的資金過(guò)去一直持續(xù)到數(shù)十億，直到2007年，但由于擔(dān)心監(jiān)管打擊而開(kāi)始下跌。
印度人與瑞士銀行持有的資金總額在2006年底達(dá)到65億瑞士法郎(23,000千萬(wàn)盧比)的歷史最高水平，但在大約十年內(nèi)降至該水平的近十分之一。
自那些創(chuàng)紀(jì)錄的水平以來(lái)，只有三倍 - 在2011年(12%)，2013年(43%)，然后在2017年。
瑞士和印度之間已經(jīng)建立了一個(gè)新的框架，用于自動(dòng)交換信息，以幫助檢查2018年1月1日起的黑錢(qián)威脅。
將于2019年9月首次向印度稅務(wù)機(jī)關(guān)提供有關(guān)2018年由瑞士金融機(jī)構(gòu)維護(hù)的所有印度居民的詳細(xì)財(cái)務(wù)信息，此后每年提供一次。該信息還將包括將于2018年關(guān)閉的賬戶。
雖然瑞士已經(jīng)開(kāi)始分享印度和其他一些國(guó)家提供的有關(guān)不法行為證據(jù)的外國(guó)客戶詳情，但新框架將擴(kuò)大合作范圍。
政府已采取若干戰(zhàn)略，打擊海外和國(guó)內(nèi)領(lǐng)域的存資基金威脅，其中包括頒布新法律，修訂“反洗錢(qián)法”以及人們宣布隱藏的合規(guī)窗口資產(chǎn)。
稅務(wù)部門(mén)在調(diào)查全球有關(guān)印度人藏匿海外資金的泄密事件后，已發(fā)現(xiàn)可疑的黑錢(qián)流入數(shù)千盧比盧比，并已對(duì)包括匯豐銀行日內(nèi)瓦分行賬戶在內(nèi)的數(shù)百人發(fā)起起訴。
根據(jù)瑞士央行的數(shù)據(jù)，2018年底瑞士有248家銀行，其中216家獲利，32家則虧損。
他們的總利潤(rùn)增加到115億瑞士法郎，但整體資產(chǎn)負(fù)債表規(guī)模略微下降至3.2萬(wàn)億瑞士法郎。
國(guó)內(nèi)客戶存款增加303億瑞士法郎至1.22萬(wàn)億瑞士法郎，而國(guó)外客戶存款則略微下降至5911億瑞士法郎。
2018年銀行管理的信托基金增加了16%，達(dá)到1600億瑞士法郎，但仍遠(yuǎn)低于2007年設(shè)定的4829億瑞士法郎的高位。
員工人數(shù)減少1,547人至107,388人。