金融行為監(jiān)管局(FCA)正在尋求業(yè)界對技術如何有助于公司滿足報告要求和提高所提交數(shù)據(jù)的整體質量的意見。英國金融監(jiān)管機構已經(jīng)測試了技術的使用，將報告要求直接映射到數(shù)據(jù)公司，以減輕監(jiān)管負擔。

該測試是在由FCA和英格蘭銀行主辦的為期兩周的“TechSprint”期間進行的，參與者包括匯豐銀行，瑞士信貸，倫巴第風險銀行和桑坦德銀行。開發(fā)了一個概念驗證，允許報告規(guī)則是機器可讀和可執(zhí)行的。

FCA表示，“公司可以將報告要求直接映射到他們持有的數(shù)據(jù)，從而創(chuàng)造監(jiān)管回報自動化，直接處理的潛力。”

自1月3日引入MiFID II以來，對報告要求的變化和提交的數(shù)據(jù)質量已證明對該行業(yè)存在問題。

進入新政權只有一周時間，歐盟當局被迫推遲實施黑暗交易規(guī)則，直到3月份，理由是交易場所報告的數(shù)據(jù)不足和不完整。

同樣，在監(jiān)管機構意識到并非所有公司都能滿足要求之后，投資公司從MiFID II的法律實體標識符(LEI)報告規(guī)則中獲得了非常期望的6個月寬限期。

英國的金融機構已經(jīng)測試了技術的使用，將報告要求直接映射到數(shù)據(jù)公司，以減輕監(jiān)管負擔。

自首次制定規(guī)則以來，MiFID II下的貿易和交易報告一直備受爭議，市場參與者表示擔心報告不準確以及報告失敗的后果。

技術潛力

在評論實施更多報告技術的決定時，機器人技術專家UiPath的首席傳播者Guy Kirkwood解釋說，機器人過程自動化(RPA)已經(jīng)對金融機構滿足監(jiān)管要求的方式產生了巨大影響，并可能產生更大的影響在將來。

“這些組織擁有大型團隊，致力于遵守大量法規(guī)，其中大部分涉及分析來自各種業(yè)務線和系統(tǒng)的大量數(shù)據(jù)，”Kirkwood說。

“機器人技術的發(fā)展有助于實現(xiàn)手動任務的自動化，并提供更高水平的準確性和更高的生產率。智能RPA的未來發(fā)展可能會進一步復制人類決策并進一步破壞財務合規(guī)性。“

FCA補充說，TechSprint已經(jīng)證明機器可執(zhí)行報告是可能的，并且有可能改善報告制度的當前問題。

FCA表示，“TechSprint已經(jīng)證明技術存在并可以有效地結合起來，使機器可讀和機器可執(zhí)行的監(jiān)管報告成為現(xiàn)實。”

“我們相信，將這項技術引入監(jiān)管報告流程可為監(jiān)管機構和公司帶來巨大利益。”

對投入的呼吁要求就使用該技術進行報告的更廣泛問題提出意見，包括潛在的法律或意外后果，監(jiān)管障礙以及與報告合規(guī)相關的各種成本。

它將于6月20日結束，F(xiàn)CA表示計劃在今年第三季度發(fā)布反饋聲明。

本周早些時候，F(xiàn)CA還宣布與美國商品期貨和交易委員會達成協(xié)議，通過FCA的Innovate和CFTC的LabCFTC FinTech計劃的合作，支持技術初創(chuàng)企業(yè)。