已婚的朋友擁有理想的印度生活。在頂級公司，兩個可愛的孩子，沒有姻親忍受的良好(雖然壓力)工作。他和他的妻子(仍然工作)在兩棟房子上有兩筆貸款。一個在孟買，他們住在那里。另一個在果阿，他們希望將來退休?，F在，它是一個度假屋。

他們兩人都提早開始儲蓄，但仍然不得不為孟買房子的最初首付5億盧比徘徊。十多年前，他們從ICICI銀行獲得7.5%的貸款。自從她在一家公共部門銀行工作以來，果阿房屋貸款以6.5%的折扣獲得了他妻子設法獲得的折扣。因此，重新考慮一下他們的貸款是否會讓這對夫婦受益，因為他們無論如何都這么便宜?

也許是或否。他們不會知道，除非他們在某個網站上嘗試再融資/審查一個住房貸款工具。他們的貸款承諾可能非常合適，但對于那么多其他人來說情況并非如此，他們直到很久以后才買房子，當時利率大幅提升。但是，如果我的朋友被一個最終悄悄上升的“預告”率吸收了怎么辦?

然后他和那里的普通人在同一條船上，他今天已經貸款了。無論您的情況如何，最好保持利率，以便您知道何時轉換并省錢。你可以通過以下方式實現這一目標：

- 如果你將余額轉移到較低的利率計劃，減少EMI

- 通過現在支付更多但通過長期儲蓄減少貸款的使用期限

在上述情況下，讓我們看看他今天是否可以再次獲得更好的交易，假設他的利率已經從他早些時候支付的更為輕松的7.5%上升至11%。他希望轉移15萬盧比，為此他早些時候支付了2萬盧比的EMI。他找出了一個工具，告訴他以下內容：

- 他可以以較低的10.5%貸款獲得貸款5年。

- 他必須支付32,563盧比，這超過了他之前支付的20,000盧比。

- 12,563盧比的差異可能會讓他感到沮喪。

- 但這里是勝利者：他將在這5年內節(jié)省2.71萬盧比。

因此，現在支付更多費用實際上將使他長期受益。那么為什么不自己試一試呢?現在就不要猶豫了。開始使用這些免費的在線工具。省錢并將其投資到其他地方。