專家警告說，如果要與歐盟競爭對手保持同步，英國企業(yè)必須在2017年6月要求實(shí)施新的歐洲標(biāo)準(zhǔn)之前采取更嚴(yán)格的反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。

在倫敦金融科技周向代表們致辭時(shí)，Pinsent Masons的金融監(jiān)管小組律師Michael O'Neill表示，鑒于一些監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)調(diào)的緊迫性，過渡到第四次反洗錢指令將比公司之前預(yù)期的更快。

奧尼爾解釋說，德國監(jiān)管機(jī)構(gòu)BaFin將于2017年1月1日實(shí)施AMD4--這將加強(qiáng)對客戶盡職調(diào)查和制裁的規(guī)定。這比歐洲法律要求提前6個(gè)月。

他表示，德國監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定盡早實(shí)施這些規(guī)則可能引發(fā)歐洲其他司法管轄區(qū)的類似反應(yīng)。

他解釋說：“變革即將來臨......我們看到AML制度正在發(fā)生變化，我們將在未來三到六個(gè)月內(nèi)在英國看到變化。

“今天早上，BaFin就其預(yù)計(jì)實(shí)施第四項(xiàng)洗錢指令的方式發(fā)表了一些強(qiáng)烈言論。他們[sic]對數(shù)字識別技術(shù)提出了一些強(qiáng)烈關(guān)注，許多FinTech公司正在孤立地使用這些技術(shù)。

“他們正在推動安全標(biāo)準(zhǔn)和基于風(fēng)險(xiǎn)的分層結(jié)構(gòu)。雖然德國監(jiān)管機(jī)構(gòu)已宣布將在2017年1月1日之前推出這些產(chǎn)品，但我希望看到其他司法管轄區(qū)也這樣做。“

奧尼爾表示，反洗錢標(biāo)準(zhǔn)正在迅速發(fā)生變化，并稱市場應(yīng)該會在未來六個(gè)月到一年內(nèi)出現(xiàn)普遍變化。

他表示，監(jiān)管問題不僅受到金融科技創(chuàng)新帶來的挑戰(zhàn)的驅(qū)動，也受到數(shù)字市場發(fā)展的推動。