紐約州金融服務部(DFS)和英國金融行為監(jiān)管局(FCA)通過鏡像交易計劃對德意志銀行違反反洗錢法(AML)的罰款總額為6.3億美元。

DFS發(fā)現(xiàn)德意志銀行在其位于俄羅斯的莫斯科分公司的股票交易平臺上實施了一項長期鏡像交易計劃。

某些作為股票服務臺客戶的公司發(fā)出了購買俄羅斯藍籌股的訂單，但德意志銀行倫敦分行的相關交易對手將以相同的價格出售相同數(shù)量的相同股票。

所涉及的交易對手始終與共同受益所有人，管理層或代理人密切相關。

FCA表示，由于德意志銀行對AML的處理方式不足，該銀行的俄羅斯子公司DB莫斯科被不明身份的客戶用于將一些價值100億美元的未知來源從俄羅斯轉移到離岸銀行賬戶，其方式非常具有暗示性金融犯罪。

DFS稱德意志銀行以“不安全和不健全的方式開展業(yè)務，未能維持有效和合規(guī)的反洗錢計劃。”

監(jiān)管機構聯(lián)系了該銀行的合規(guī)官，了解參與交易計劃的公司的相互矛盾的信息，但DFS從未收到過回復。

高級合規(guī)員工沒有采取任何措施調查調查，后來解釋說該員工“工作太多”，“不得不處理很多事情而且必須優(yōu)先考慮”。

FCA的執(zhí)法和市場監(jiān)督主管馬克斯蒂沃德說：“罰款的大小反映了德意志銀行失敗的嚴重性。

“我們一再告訴公司如何遵守我們的反洗錢要求，德意志銀行的失敗是完全不可接受的。其他公司應該注意今天的罰款，再看看他們自己的反洗錢程序，以確保他們不會面臨類似的行為。